BCO PAN S.A. (BPAN4) Cash Flows

Update 02/07/2025

Cash Flow Statement - BPAN4

Year

Date

Consolidation

Accounting Type

Complete Version

Summary Version

With %total

Without %total

Cash Flow Statement - Consolidated
Account	Description (in Portuguese only)	01/01/2024 to 12/31/2024 (R$ thousand)	% total	01/01/2023 to 12/31/2023 (R$ thousand)	% total	01/01/2022 to 12/31/2022 (R$ thousand)	% total
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	-689,254	100.00%	-2,478,941	100.00%	2,990,154	100.00%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	3,707,649	-537.92%	2,589,327	-104.45%	2,921,357	97.70%
6.01.01.01	Lucro Líquido	528,229	-76.64%	591,676	-23.87%	668,283	22.35%
6.01.01.02	Efeito das Mudanças das Taxas de Câmbio em Caixa e Equivalentes de Caixa	-805	0.12%	-6,483	0.26%	-1,217	-0.04%
6.01.01.03	Depreciações e Amortizações	183,520	-26.63%	164,102	-6.62%	132,986	4.45%
6.01.01.04	Provisão para Desvalorização de Ativos não Correntes Mantidos para Venda	21,228	-3.08%	2,715	-0.11%	-2,951	-0.10%
6.01.01.05	Resultado na Alienação de Ativos não Correntes Mantidos para Venda	372	-0.05%	8,882	-0.36%	-5,016	-0.17%
6.01.01.06	Perda Esperada em Outros Ativos	349	-0.05%	5,024	-0.20%	707	0.02%
6.01.01.07	Constituição de Provisões Cíveis, Trabalhistas e Tributárias	1,064,048	-154.38%	284,663	-11.48%	219,505	7.34%
6.01.01.08	Cessão de Direitos	0	-	0	-	0	-
6.01.01.09	Perda Esperada de Empréstimos e Adiantamentos a Clientes	2,326,674	-337.56%	1,721,056	-69.43%	1,685,886	56.38%
6.01.01.10	Variação Cambial de Obrigações por Empréstimos e Dívidas Subordinadas	81,243	-11.79%	-52,763	2.13%	-54,420	-1.82%
6.01.01.11	Amortização/impairment de intangível	5,660	-0.82%	20,464	-0.83%	14,615	0.49%
6.01.01.12	Imposto de renda e contribuição social diferidos	-517,561	75.09%	-146,729	5.92%	262,391	8.78%
6.01.01.13	Perda ao valor recuperável em ativos	15,975	-2.32%	735	-0.03%	756	0.03%
6.01.01.14	Resultado de participações em coligadas	-1,283	0.19%	-4,015	0.16%	-168	-0.01%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	-4,396,903	637.92%	-5,068,268	204.45%	68,797	2.30%
6.01.02.01	Redução/(Aumento) em Depósitos Compulsórios	871,254	-126.41%	-221,336	8.93%	-197,096	-6.59%
6.01.02.02	Redução/(Aumento) em Ativos Financeiros ao Valor Justo no Resultado	16,266	-2.36%	-24,703	1.00%	195,290	6.53%
6.01.02.03	(Aumento)/Redução em Ativos Financeiros ao Valor Justo por meio de Outros Resultados Abrangentes	-666,071	96.64%	-19,328	0.78%	-12,262	-0.41%
6.01.02.04	Redução/(Aumento) em Empréstimos e Adiantamentos a Instituições Financeiras	58,247	-8.45%	218,543	-8.82%	-266,308	-8.91%
6.01.02.05	(Aumento) em Empréstimos e Adiantamentos a Clientes	-9,509,659	1,379.70%	-4,751,330	191.67%	-5,714,342	-191.11%
6.01.02.06	Redução/(Aumento) em Outros Ativos Financeiras	-205,202	29.77%	-546,501	22.05%	-132,257	-4.42%
6.01.02.07	(Aumento)/Redução em Ativos Fiscais	58,425	-8.48%	137,561	-5.55%	-99,098	-3.31%
6.01.02.08	(Aumento)/Redução em Outros Ativos	-525,462	76.24%	-514,612	20.76%	-62,954	-2.11%
6.01.02.09	Aumento/(Redução) em Depósitos de Clientes	-5,785,545	839.39%	1,571,454	-63.39%	-1,123,314	-37.57%
6.01.02.10	Aumento/(Redução) em Depósitos de Instituições Financeiras	10,749,904	-1,559.64%	-1,145,947	46.23%	6,734,176	225.21%
6.01.02.11	Aumento/(Redução) em Passivos Financeiros ao Valor Justo no Resultado	-69,750	10.12%	-27,051	1.09%	43,527	1.46%
6.01.02.12	Aumento/(Redução) em Outros Passivos Financeiros	1,674,023	-242.87%	1,320,881	-53.28%	1,341,379	44.86%
6.01.02.13	Aumento/(Redução) em Provisões	-756,532	109.76%	-307,807	12.42%	-294,586	-9.85%
6.01.02.14	Aumento/(Redução) em Passivos Fiscais	444,541	-64.50%	400,309	-16.15%	-47,435	-1.59%
6.01.02.15	Aumento/(Redução) em Outros Passivos	-320,533	46.50%	-899,725	36.29%	-118,771	-3.97%
6.01.02.16	Imposto de Renda e Contribuição Social Pagos	-430,809	62.50%	-258,676	10.43%	-177,152	-5.92%
6.01.03	Outros	0	-	0	-	0	-
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	457,427	-66.37%	2,505,328	-101.06%	-2,240,902	-74.94%
6.02.01	(Aumento) em Ativos Financeiros ao Valor Justo por meio de Outros Resultados Abrangentes	-433,528	62.90%	-451,676	18.22%	-1,128	-0.04%
6.02.02	Redução em Ativos Financeiros ao Valor Justo por meio de Outros Resultados Abrangentes	0	-	0	-	364,240	12.18%
6.02.03	(Aumento) em Ativos Financeiros ao Custo Amortizado	0	-	0	-	-4,614,862	-154.34%
6.02.04	Redução em Ativos Financeiros ao Custo Amortizado	675,387	-97.99%	2,897,000	-116.86%	1,950,367	65.23%
6.02.05	Alienação de Bens não de Uso Próprio	373,382	-54.17%	291,433	-11.76%	274,382	9.18%
6.02.06	Redução de Investimentos	0	-	0	-	0	-
6.02.07	(Aquisição) de Imobilizado	-13,390	1.94%	-23,998	0.97%	-78,127	-2.61%
6.02.08	(Aquisição) de Intangível	-150,974	21.90%	-207,431	8.37%	-135,774	-4.54%
6.02.09	Dividendos Recebidos	6,550	-0.95%	0	-	0	-
6.02.10	Cessão de Direitos	0	-	0	-	0	-
6.02.11	(Aquisição) de investimentos	0	-	0	-	0	-
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	33,734	-4.89%	165,086	-6.66%	-746,064	-24.95%
6.03.01	Emissão de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	6,667,808	-967.39%	4,039,498	-162.95%	2,833,312	94.75%
6.03.02	Resgate de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	-5,975,827	867.00%	-3,155,119	127.28%	-3,038,625	-101.62%
6.03.03	Emissão de Obrigações por Empréstimos	0	-	0	-	0	-
6.03.04	Liquidação/Pagamentos de Dívidas Subordinadas	0	-	0	-	0	-
6.03.05	Pagamento de Arrendamento	-6,233	0.90%	-8,649	0.35%	-9,188	-0.31%
6.03.06	Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio Pagos	-273,000	39.61%	-320,000	12.91%	-296,708	-9.92%
6.03.07	Participação de Acionistas Não Controladores	0	-	0	-	0	-
6.03.08	Emissão de Dívidas Subordinadas	0	-	0	-	0	-
6.03.09	Aumento de Capital	0	-	0	-	0	-
6.03.10	Aquisição de ações em tesouraria	-165,230	23.97%	-23,849	0.96%	-234,855	-7.85%
6.03.11	Pagamento de obrigações por empréstimos	-213,784	31.02%	-366,795	14.80%	0	-
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	805	-0.12%	6,483	-0.26%	1,217	0.04%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	-197,288	28.62%	197,956	-7.99%	4,405	0.15%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	207,557	-30.11%	9,601	-0.39%	5,196	0.17%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	10,269	-1.49%	207,557	-8.37%	9,601	0.32%